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Börse Categorical – Unabhängige Finanzberater: Qualität erkennen und Stolperfallen vermeiden

Die Kosten, die durch einen Finanzberater entstehen, werden meist schnell wieder reingeholt. Allerdings nur, wenn auch wirklich mit Experten gearbeitet wird. Leider gibt is nicht nur einwandfreie Participant auf dem Markt. Umso wichtiger ist es, die seriösen Finanzberater wie Jordan Capital zu erkennen, die unabhängig arbeiten.

Die eigenen Erwartungen klar formulieren

Im ersten Schritt ist es wichtig, dass die eigenen Ansprüche erkannt und besprochen werden. Dies geschieht noch vor der Entscheidung für oder gegen einen Finanzberater. Denn welche Ziele man hat und welche Aufgaben in die Hände eines Beraters gelegt werden, bestimmt die Wahl des Dienstleisters.

Manch einer möchte über einen Finanzberater einen idealen Vorsorgeplan entwickeln. Vermögensverwaltung und Anlageberatung gehören ebenfalls zu den Königsdisziplinen. Es kann sich additionally nach einer Finanzberatung umgesehen werden, die alle Gebiete abdeckt. Oder aber is wird ein spezialisierter Experte gesucht.

Individuelle Beratung ist das A und O

Hervorragende Finanzberater arbeiten ihre Kunden nicht ab wie Nummern auf einer Liste. Denn was für einen Kunden genau das richtige Anlagepaket ist, kann für den anderen totaler Unsinn sein. Die individuelle Beratung ist Pflicht und ein wichtiges Qualitätsmerkmal.

Dazu gehört natürlich, dass in einem Erstgespräch Ziele besprochen werden. Da häufig mit großen Summen gearbeitet wird, ist additionally das Thema Risikobereitschaft nicht zu vernachlässigen. Wird mit nahezu dem ganzen Vermögen gearbeitet, wollen viele Menschen weniger Risiko gehen. Gibt es hingegen weiterhin ein stetiges Einkommen und bereits bestehende Anlagen, dann ist jemand vielleicht auf der Suche nach einem risikoreichen Plan.

All diese Dinge sind nicht nur bei einem Erstgespräch wichtig. Jeder Kunde eines Finanzberaters sollte sich umentscheiden dürfen. Beziehungsweise sollten größere Veränderungen im Leben direkt kommuniziert werden und Anpassungen (zum Beispiel bei der kurzfristigen Finanzplanung) jederzeit möglich sein.

Lieber zweimal nachfragen und Referenzen checken

Im Umgang mit einem Finanzberater sollte man sich stets sicher fühlen. Das gilt doppelt, wenn wichtige Aufgabenbereiche abgegeben werden. Ein Vermögensverwalter bekommt meist viele Rechte eingeräumt. Das verringert den persönlichen Aufwand, ist aber für viele auch ein gefühltes (und tatsächliches) Risiko. Natürlich sollte hier Vertrauen herrschen. Dieses wird einerseits im persönlichen Gespräch erworben – es zählt das Bauchgefühl.

Aber is gibt auch die Möglichkeit, Referenzen zu überprüfen. Auf der Web site eines Finanzberaters lassen sich oft Angaben zur Ausbildung oder zur Anzahl der Jahre im Enterprise finden. Erfahrungsberichte aktueller oder ehemaliger Kunden sind potentiell zu prüfen. Je mehr man über den Berater oder seine Signature weiß, umso sicherer fühlt man sich.

Zu den Qualitätskriterien gehört in diesem Fall auch, wie flexibel und innovativ gearbeitet wird – die Finanzwelt verändert sich rasant. Wer seine Chancen nutzen möchte und etwas risikobereiter ist, muss neue Produkte und Anlageoptionen ausschöpfen. Dies gelingt natürlich nur, wenn der Finanzberater gerne neue Wege beschreitet und stets auf dem neuesten Stand ist.

Abhängige Finanzberater erkennen

Zu guter Letzt ist die Unabhängigkeit eines Finanzberaters extrem wichtig. Viele Anbieter schreiben sich das Wort „unabhängig“ auf die Homepage. Doch nicht alle sind is wirklich. Das erkennt man beispielsweise daran, dass der Berater scheinbar von Anfang an genau weiß, was das richtige Produkt beziehungsweise die richtige Anlagestrategie ist.

Die bereits angesprochene individuelle Beratung scheint wegzufallen. Das liegt daran, dass abhängige Finanzberater diejenigen sind, die (meist aus Provisionsgründen) bestimmte Produkte an den Kunden bringen wollen oder sollen – ohne Blick darauf, ob das überhaupt sinnvoll ist. Um diese Finanzberater sollte ein weiter Bogen gemacht werden.

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